آیا می‌دانستید بیش از 80% سرمایه‌گذاران تازه‌کار برای شروع، به جای خرید مستقیم سهام به سراغ صندوق های سرمایه گذاری می‌روند؟ دلیلش ساده است؛ چون بهترین صندوق سرمایه گذاری می‌تواند هم سود بالاتر از سپرده بانکی داشته باشد و هم ریسک شما را به حداقل برساند؛ اما سؤال اصلی اینجاست که بهترین صندوق سرمایه گذاری از نظر مردم کدام است؟ در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به میزان بازدهی و ریسک 10 صندوق سرمایه گذاری برتر در بورس می‌پردازیم؛ اگر دنبال یک سرمایه‌گذاری مطمئن و پرسود هستید، تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.
بهترین صندوق های سرمایه گذاری 1404
وقتی صحبت از بهترین صندوق های سرمایه گذاری می‌شود، منظور فقط یک روش ساده برای پس‌انداز نیست؛ این صندوق‌ها با امکانات متنوع و استراتژی‌های حرفه‌ای، دنیایی از فرصت‌ها را در اختیار شما قرار می‌دهند. به زبان ساده، صندوق‌ها کاری می‌کنند که سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی برای همه جذاب‌تر، کم‌ریسک‌تر و در عین حال پربازده‌تر باشد. اگر آماده‌اید یک انتخاب هوشمندانه داشته باشید، برای خرید بهترین صندوق‌ها برای سرمایه گذاری کافی است روی بنر زیر کلیک کنید.
در ادامه با هم بهترین صندوق های سرمایه گذاری را معرفی می‌کنیم.
بهترین صندوق برای سرمایه گذاری کدام است؟
در جدول زیر به معرفی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر در سال 1404 پرداختیم، در ادامه با ما همراه باشید.
بهترین صندوق های سرمایه گذاری |
|||
| نام صندوق | نماد | نوع صندوق | نحوه معامله |
| اهرمی کاریزما (واحد ممتاز) | اهرم | سهامی | قابل معامله (ETF) |
| در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا کهربا | کهربا | مبتنی بر سپرده کالایی | قابل معامله (ETF) |
| صندوق سرمایه‌گذاری نوع دوم کارا | کارا | اوراق درآمد ثابت | قابل معامله (ETF) |
| در اوراق بهادار با درآمد ثابت کمند | کمند | اوراق درآمد ثابت | قابل معامله (ETF) |
| سهامی سپند کاریزما | کاریس | سهامی | قابل معامله (ETF) |
| بخشی فلزات دایا | متال | سهامی | قابل معامله (ETF) |
| تضمین اصل سرمایه کاریزما (واحد عادی) | – | مختلط | صدور و ابطال |
| اهرمی کاریزما (واحد عادی) | – | اوراق درآمد ثابت | صدور و ابطال |
| صندوق در صندوق صنم | صنم | صندوق در صندوق | قابل معامله (ETF) |
| صندوق سرمایه گذاری بازنشستگی تکمیلی کاریز | – | صندوق در صندوق | صدور و ابطال |
برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود بالا نمی‌توان تنها به یک ملاک بسنده کرد. به عنوان مثال، نمی‌توان گفت بهترین صندوق برای سرمایه گذاری گزینه‌ای است که در ماه گذشته بیشترین بازدهی را داشتـه یا صندوقی که در سال گذشته بهترین عملکرد را نشان داده است. در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری گزینه‌های زیادی تاثیرگذار هستند. سرمایه‌گذار نیز باید یکسری مراحل را طی کند تا راحت‌تر بتواند صندوق سرمایه‌گذاری مناسب خود را انتخاب کند.
تنوع بالای صندوقهای سرمایه گذاری باعث شده هر سرمایه‌گذاری، چه کسی که به دنبال سود مطمئن است و چه کسی که به دنبال رشد سریع سرمایه، بتواند گزینه مناسب خود را پیدا کند.
صندوق کارا؛ بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود روزانه
صندوق کارا یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) در بورس است که بهترین صندوق جهت سرمایه گذاری برای افراد کم ریسک مانند من است. کارا در نیمه آبان 1400، پس از دریافت تمام مجوزهای لازم از سازمان بورس و اوراق بهادار، فعالیت خود را زیر نظر گروه مالی کاریزما، آغاز کرد. اکنون کارا یکی از بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود روز شمار و با بازدهی موثر 36 درصد است.
خرید آنلاین صندوق کارا
اگر می‌خواهید مطمئن‌ترین گزینه یعنی “بهترین صندوق درآمد ثابت” را بشناسید و در آن سرمایه‌گذاری کنید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله آن را مطالعه کنید.
صندوق اهرمی؛ پربازده ترین صندوق سرمایه گذاری
صندوق اهرمی از نوع صندوقهای سهامی است که با مکانیزم اهرم، بازدهی مضاعفی برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند و از دو نوع واحد سرمایه‌گذاری ایجاد می‌شود. صندوقهای اهرمی به افرادی که قصد دارند با ریسک بیشتر وارد بازار سهام شوند این امکان را می‌دهد که با بهره‌گیری از مزایای صندوقهای سرمایه‌گذاری اعم از مدیریت حرفه‌ای پورتفوی و نقد شوندگی بالا، از ابزار اهرم نیز برخوردار شوند.
صندوق اهرمی دو نوع واحد برای سرمایه‌گذاری دارد که برای دو گروه از سرمایه‌گذاران با دو هدف و رویکرد متفاوت است. یک دسته واحدهای عادی و یک دسته واحدهای ممتاز است. واحدهای عادی بازدهی معادل صندوق درآمد ثابت داشتـه و واحدهای ممتاز بازدهی اهرمی را کسب می‌کنند. برای سرمایه‌گذاری مضاعف با کمک ابزار اهرم بر روی دکمه زیر کلیک کنید.
خرید آسان صندوق اهرمی
صندوق مختلط؛ بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط نوعی از صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک است که معمولا دارایی خود را با نسبت 40 تا 60 درصد در بازار سهام و 40 تا 60 درصد در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و غیره سرمایه‌گذاری می‌کنند.
به عنوان مثال هرچه مقدار سرمایه‌گذاری در بازار سهام بیشتر باشد، انتظار سودآوری بیشتر می‌شود و به دلیل طبیعت نوسانی بازار سهام میزان ریسک افزایش می‌یابد؛ از سوی دیگر در بازار رکودی، مدیر صندوق می‌تواند با ایجاد تغییر در ترکیب دارایی صندوق و سرمایه‌گذاری بیشتر در اوراق با درآمد ثابت نسبت به سهام، ریسک را در این صندوق کاهش دهد. صندوقهای مختلط هم حد وسط را گرفته‌اند و دارای ریسک و بازدهی متوسطی هستند.
برای خرید صندوق مختلط کاریزما بر روی دکمه زیر کلیک کنید.
خرید آسان صندوق مختلط
صندوق صنم؛ بهترین صندوق سرمایه گذاری برای کودکان
صندوق در صندوق یا فراصندوق که در کتب مالی به آن Fund Of Funds (FOF) می‌گویند، یک صـندوق سرمایه‌گذاری تلفیقی است که در انواع دیگر صـندوق‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند. به عبارت دیگر، پرتفوی آن شامل پرتفوی‌های مختلف سایر صندوق‌ها است. این صـندوق‌ها جایگزین هرگونه سرمایه‌گذاری مستقیم در اوراق قرضه، سهام و سایر انواع اوراق بهادار می‌شوند.
به گفته investopedia: “صندوقهای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها (FOFs) به دلیل تنوع بالایی که از طریق سرمایه‌گذاری در چندین صندوق فراهم می‌کنند. ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند، اما به دلیل وجود هزینه‌های مدیریتی مضاعف، بازدهی نهایی می‌تواند تحت تأثیر قرار گیرد.”
صندوقهای سرمایه‌گذاری “صندوق در صندوق” بهترین صندوق سرمایه گذاری برای کودکان و فرزندان هستند. این صندوق‌ها با تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری در انواع مختلف صندوقهای سهامی، درآمد ثابت، و سایر ابزارهای مالی، ریسک را کاهش می‌دهند و به صورت معتدل عمل می‌کنند. سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت برای کودکان مناسب است. این ترکیب متعادل از دارایی‌ها می‌تواند به رشد پایدار و مطمئن سرمایه‌گذاری کمک کند و در طول زمان بازده مناسبی را به ارمغان بیاورد.
صندوق صنم با توجه به وضعیت بازار بورس، در شرایط رشد، در صندوقهای سهامی و در زمان رکود در سایر صندوق‌ها مثل درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. برای سرمایه‌گذاری در صندوق صنم با دید بلند مدت بر روی لینک زیر کلیک کنید.
خرید آسان صندوق در صندوق
صندوق کهربا؛ بهترین صندوق سرمایه گذاری etf
کهربا یک صندوق کالایی قابل معامله در بورس (ETF) است که حداقل 70 درصد دارایی‌های این صندوق را گواهی سپرده کالایی سکه طلا تشکیل داده است. پشتوانه صندوق طلای کهربا، سکه‌های سپرده‌شده در انبار بورس کالا است. کهربا از مرداد 1400 فعالیت خود را آغاز کرده و در سال 1401، عنوان بهترین صندوق طلا را کسب کرده است. بازدهی صندوق طلای کهربا در 2 سال گذشته منتهی به اوایل مهر 1404 در مقایسه با سکه طلا در نمودار زیر آورده شده است:
برای اطلاعات بیشتر درباره مقایسه سکه و صندوق طلا، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “صندوق طلا بهتر است یا سکه؟ بررسی 9 تفاوت مهم و حیاتی!” را مطالعه کنید.
صندوق طلای کهربا، تقسیم سود ماهانه ندارد. به این معنی که در انتهای هر ماه، سودی به حساب سرمایه‌گذار واریز نمی‌شود؛ بلکه، سود آن برابر است با قیمت فروش واحدهای صندوق منهای قیمت خرید. صندوق طلای کهربا بر دارایی‌های مبتنی بر سکه و شمش طلا بنا شده است، عملکرد خود را از نوسانات قیمت در بازار طلا می‌گیرد. در مقاله “سود صندوق طلا چقدر است؟ تحلیل بازدهی صندوقهای طلا” به طور کامل درباره سوددهی این صندوق، صحبت کردیم.
با صندوق کهربا، سود بالای 160 درصد را در یک سال تجربه کنید؛ بدون دردسر خرید و نگهداری فیزیکی، در طلا سرمایه‌گذاری کنید.
صندوق سهامی؛ بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس
صندوق سهامی، ۷۰ تا ۹۵ درصد از سرمایه خود را در سهام و حق تقدم شرکت‌های پذیرفتـه شده در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند و باقی سرمایه را به اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت اختصاص می‌دهند.
صندوق سهامی کاریس بعد از جمع‌آوری وجو‌ه از سرمایه گذاران خرد، در انواع اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کند. ارزش اوراق بهادار خریداری شده توسط صندوق، در هر روز مورد محاسبه قرار می‌گیرند؛ به نحوی که کاهش یا افزایش ارزش این اوراق در میزان سوددهی و سرمایه‌ی سرمایه‌گذاران تاثیر می‌گذارد. برای سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی در شرایط تورمی به عنوان یکی از پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری، بر لینک زیر کلیک کنید.
خرید آنلاین صندوق سهامی
بهترین صندوق سرمایه گذاری بلند مدت
وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌شود، حتی اگر در مسیر چند ساله اقتصاد با تورم یا نوسانات شدید مواجه شود، در نهایت سرمایه به تعادل و ثبات می‌رسد. به همین دلیل، بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت داشتن یک سبد متنوع از صندوقهای سهامی و مختلط است؛ ترکیبی که هم رشد بالاتر را هدف می‌گیرد و هم ریسک را متعادل می‌کند.
در مقابل، سرمایه‌گذاری بلندمدت فقط در صندوقهای درآمد ثابت گرچه کم‌ریسک است، اما بازدهی محدودی دارد و در کشوری مثل ایران که هر چند سال یک بار با تورم‌های بزرگ روبه‌رو می‌شویم، نمی‌تواند ارزش واقعی دارایی شما را حفظ کند. با اپلیکیشن کاریزما می‌توان در هر لحظه در انواع صندوقهای سرمایه‌گذاری کاریزما به سادگی سرمایه گذاری کرد.
بهترین صندوق سرمایه گذاری از نظر مردم
بسیاری از سرمایه‌گذاران صندوق طلا کهربا را به‌عنوان یکی از گزینه‌های محبوب در بین بهترین صندوق های سرمایه گذاری انتخاب کرده‌اند، زیرا بازدهی چشمگیر و عملکرد مستمر آن توجه‌ها را جلب کرده است. صندوق کهربا از زمان آغاز به کار خود تاکنون بازدهی تجمعی بسیاری قابل‌توجهی داشته است و با ترکیب دارایی‌هایی شامل سکه و شمش طلا، ثبات و پتانسیل رشد را همزمان دنبال می‌کند. اگرچه این تجربه کاربران و سرمایه‌گذاران نشان می‌دهد که “کهربا” برای بسیاری به یک انتخاب مطمئن تبدیل شده است. برای سرمایه گذاری در این صندوق، بر روی دکمه زیر کلیک کنید.
خرید آنلاین صندوق طلا
بهترین صندوق برای نوسان گیری
در حالت کلی، صندوقهای اهرمی یکی از گزینه‌های مناسب برای نوسان‌گیری هستند؛ زیرا این صندوق‌ها با استفاده از ابزارهای مالی و استراتژی‌های مدیریت ریسک، امکان کسب بازدهی بالا در کوتاه‌مدت را فراهم می‌کنند و نقدشوندگی بالایی دارند؛ صندوق اهرمی کاریزما یکی از گزینه‌های قابل توجه است که ترکیبی از سهام شرکت‌های برتر بازار دارد و نقدشوندگی مناسبی ارائه می‌کند؛ اما نکاتی که باید در انتخاب صندوق برای نوسان‌گیری بدانید:
-
ضریب اهرم: هرچه ضریب اهرم صندوق بالاتر باشد، حساسیت آن به نوسانات بازار بیشتر می‌شود؛ هم سود بالقوه و هم زیان بالقوه بزرگ‌تر خواهد بود.
-
نقدشوندگی: صندوقی انتخاب کنید که امکان ورود و خروج سریع داشته باشد، تا وقتی جهت روند بازار تغییر کرد، بتوانید به سرعت واکنش نشان دهید.
-
مدیریت حرفه‌ای: باید بررسی کنید که تیم مدیریت صندوق تجربه‌ی استفاده از اهرم و مدیریت ریسک را داشته باشد.
مهمترین نکات برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری
مهمترین فاکتورها در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری موارد زیر است:
- ریسک‌پذیری
- بازه سرمایه گذاری
- بررسی شرایط اقتصادی کشور
- اندازه صندوق
- نوسان سود صندوق در گذشته
- مقایسه عملکرد صندوق مورد نظر نسبت به دیگر صندوق‌ها
برای انتخاب معتبرترین صندوق های سرمایه گذاری، باید صندوقی را انتخاب کرد که در تمامی فاکتورهای بالا، بهترین گزینه باشد. در ادامه، هر یک از فاکتورهای بالا را بررسی می‌کنیم.
در بازار سرمایه میان ریسک و بازده مورد انتظار، رابطه‌ای مستقیم وجود دارد. به این معنا که هرچه صندوق، ریسک بیشتری داشته باشد انتظار از بازدهی سرمایه آن نیز بیشتر می‌شود. حالا ممکن است این انتظار برآورد‌ه شود یا فرد به هدف مورد نظر خود نرسد.
اولین گام برای انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری خوب، توجه به روحیات و میزان ریسک‌پذیری فرد است. یعنی اولین سوالی که من باید از خودم بپرسم این است که تا چه اندازه حاضر به ریسک کرد‌ن برای رسیدن به سود موردنظرم هستم؟ آیا فرد کم‌ریسکی هستم که به‌دنبال کسب سود کم و ماهیانه هستم؟
خبر خوب اینکه صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس با توجه به ترکیب دارایی خود امکان سرمایه‌گذاری را هم برای افراد ریسک‌پذیر و هم برای افراد محتاط فراهم کرده‌اند. به طور کلی، صندوقهای سرمایه‌گذاری به سه دسته اصلی با درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم می‌شوند. این سه نوع صندوق با توجه به ترکیب دارایی خود و سهامی که در سبد خود دارند دارای میزان ریسک متفاوتی هستند؛ در مقاله “صندوق سرمایه گذاری چیست“ به طور کامل توضیح داده‌ایم.
چگونه براساس ریسک پذیری، بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را انتخاب کنیم؟
برای خرید بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری براساس ریسک‌پذیری می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- برای افراد ریسک‌گریز که علاقه‌ای به ریسک کرد‌ن ندارند و از طرفی دوست دارند از سپرده خود در صندوق سود ماهیانه دریافت کنند، بهترین گزینه صندوق درآمد ثابت است.
- فرد ریسک‌پذیری که حاضر است برای سود بیشتر، ریسک بیشتری بکند بهترین گزینه، صندوق سهامی است. این نوع صندوق‌ها بیشتر برای افرادی مناسب هستند که قصد سرمایه‌گذاری در بورس را دارند اما وقت و دانش کافی برای اینکار را ندارند.
- اگر فردی به دنبال ریسک و سود متوسط و معقول است، صندوقهای مختلط بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری است.
بازه سرمایه گذاری و شرایط اقتصادی
دومین گام در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری، مشخص کرد‌ن بازه سرمایه‌گذاری و توجه به شرایط اقتصادی حاکم بر جامعه است. مهمترین سوالی که باید قبل از سرمایه‌گذاری از خودتان بپرسید این است که می‌خواهید برای چه مدتی سرمایه‌تان را صرف سرمایه‌گذاری کنید؟ می‌خواهید یک سرمایه‌گذاری چند ماه داشتـه باشد یا چند ساله؟ در شرایط اقتصادی عادی و آرام بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری صندوقهای درآمد ثابت هستند که میزان سوددهی آنها بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.
در شرایط تورمی که در حال حاضر بر ایران حاکم است و بازار مدام در حال نوسان باشد، نباید از ریسک کرد‌ن ترسید؛ حتی برای سرمایه‌گذاری در 6 ماه، صندوقهای مختلط و سهامی گزینه بهتری نسبت به صندوقهای درآمد ثابت هستند. با اپلیکیشن کاریزما در هر لحظه می‌تواید اقدام به خرید صندوقهای سرمایه‌گذاری کنید.
با اپلیکیشن کاریزما، هر لحظه می‌توانید در بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری کاریزما سرمایه‌گذاری کنید.
میزان دارایی صندوق
اندازه یک صندوق سرمایه‌گذاری، نشانه‌ای مهم از اعتماد عمومی به آن است. هرچه میزان دارایی تحت مدیریت صندوق بیشتر باشد، یعنی سرمایه‌گذاران بیشتری حاضر شده‌اند سرمایه خود را به آن بسپارند. بزرگی صندوق بیانگر سابقه، اعتبار و اطمینان بالای سرمایه‌گذاران به مدیریت آن است و می‌تواند برای افراد تازه‌وارد هم یک معیار مطمئن در انتخاب بهترین صندوق باشد.
نوسان سود صندوق در گذشته
نکته دیگری که باید در بررسی صندوقهای درآمد ثابت مد نظر داشته باشیم، میزان ثبات و نوسان سود صندوق در ماه‌های گذشته است. شاید دید‌ن سود خوب چند ماهه یک صندوق وسوسه‌کننده باشد و سرمایه‌گذاران بخواهند وارد این صندوق شوند. باید حواسمان باشد که این سود ممکن است فقط برای چند ماه بوده باشد و در زمانی که بازار بورس دچار رکود می‌شود، سود سبد سهامی این صندوق هم کاهش یابد و در مجموع سود بسیار کمی داشته باشد.
به عنوان مثال یکی از فعالان بازار سرمایه، می‌خواهد تنها در مدت یک ماه یا دو ماه سرمایه‌گذاری کند، بهتر است این کار را در صندوقی با نوسان کم انجام دهد؛ چرا که ممکن است از شانس بد دقیقا در ماهی که بازار بورس شرایط خوبی ندارد وارد صندوق شود و چنانچه صندوق ریسکی باشد، ضرر کند اما چنانچه هدفش برای سرمایه‌گذاری بازه میان‌مدت و بلند مدت است، با توجه به شرایط بازار بورس، صندوقهای ریسکی با درصد بیشتر سهام در سبد بهتر است.
سخن پایانی بهترین صندوق سرمایه گذاری کاریزما
در مقاله فوق، با بهترین صندوق های سرمایه گذاری آشنا شدیم. گفتیم که صندوقهای درآمد ثابت، سهامی، مختلط و اهرمی هریک برای چه افرادی مناسب هستند؛ همچنین میزان ریسک هریک از صندوق‌ها را در قبال سوددهی آنها بررسی کردیم تا انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را آسان کنیم.
سوالات متداول
صندوق کارا، کم ریسکترین نوع از صندوق‌ها هستند که سود مطلوبی را در بازه زمانی معین به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند.
صندوق اهرمی با توجه به شرایط بازار می‌تواند نوسان سود بالایی داشته باشد.
معتبرترین و بهترین صندوق های سرمایه گذاری را می‌توان از اپلیکیشن کاریزما دریافت کرد و آنها را با یکدیگر مقایسه کرد.
سوددهی صندوق‌ها به نوع دارایی‌های آنها و شرایط بازار بستگی دارد؛ صندوقهای سهامی و اهرمی پتانسیل بازدهی بالاتری دارند اما ریسک بیشتری نیز به همراه دارند. صندوقهای کالایی، مانند صندوقهای طلا، در زمان افزایش قیمت طلا بازدهی بالایی دارند. برای سود پایدار و بدون ریسک، صندوقهای درآمد ثابت بهترین گزینه‌اند. در بازه‌های زمانی اخیر، صندوق اهرمی کاریزما و صندوق طلای کهربا عملکرد مناسبی داشته‌اند.
اگر ریسک‌پذیر هستید و بازدهی بالایی می‌خواهید، صندوقهای اهرمی و سهامی مناسب هستند. اگر ریسک‌گریز هستید و به دنبال سود پایدار می‌گردید، صندوقهای درآمد ثابت گزینه مناسبی برای شماست.
دیدگاهتان را بنویسید