طرح بیمه سهام چیست؟ عرضه اوراق تبعی هم‌وطن

بیمه فقط مختص خودرو و شخص ثالث نیست، بلکه سهام را نیز می‌توان بیمه کرد. اما بیمه سهام چیست و چه کاربردی دارد؟ متاسفانه در سال‌های اخیر و به دلایل مختلف از جمله تنش‌های سیاسی و اقتصادی، بازار سهام روزهای پرتلاطمی را سپری کرده و اعتماد سرمایه‌گذاران و سهامداران به این بازار تقریباً از دست رفته است.

در این شرایط، طرح بیمه سهام یکی از راهکارهای حمایتی سازمان بورس است که توسط صندوق تثبیت بازار سرمایه اجرا می‌شود. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، در خصوص بیمه سهام و سازوکار اجرایی آن صحبت می‌کنیم. اگر کنجکاو هستید که بدانید بیمه سهام چگونه می‌تواند آرامش ذهنی شما را تضمین کند، حتماً ادامه مطلب را بخوانید.

طرح بیمه سهام بورس چیست؟

بیمه سهام، سازوکاری حمایتی در بازار سرمایه است که به‌منظور کاهش ریسک سرمایه‌گذاران خرد ارائه می‌شود. در این طرح، چنانچه ارزش سهام افراد در یک بازه زمانی مشخص کاهش یابد، بخشی از زیان آن‌ها توسط نهادهای مسئول جبران می‌شود. در پی وقوع جنگ تحمیلی رمضان و بسته بودن بازار سهام و زیان سهامداران، صندوق تثبیت بازار سرمایه اقدام به انتشار اوراق اختیار فروش تبعی با نماد «هم‌وطن» کرده است. این اوراق برای سهام‌دارانی در نظر گرفته شده که ارزش سبد پایه آن‌ها تا تاریخ ۶ اسفند ۱۴۰۴ حداکثر یک میلیارد تومان است. تمام جزئیات را در ادامه توضیح می‌دهیم.

اوراق هم‌وطن چیست و چه کسانی می‌توانند آن را خریداری کنند؟

اوراق هم‌وطن نوعی اوراق اختیار فروش تبعی سبد سهام است که با هدف حمایت از سهامداران حقیقی خرد منتشر شده است. این اوراق برای افرادی طراحی شده که در دوره‌های پرنوسان بازار، قصد حفظ سهام خود را دارند اما نگران افت بازدهی پرتفوی‌شان هستند.

طبق اطلاعیه عرضه اوراق اختیار فروش تبعی هم‌وطن، اگر سهامدار واجد شرایط، سبد سهام پایه خود را تا سررسید نگهداری کند، بازدهی سبد او تا سطح ۳۰ درصد تضمین می‌شود. به بیان ساده‌تر، اگر بازده سبد سهام فرد تا سررسید کمتر از ۳۰ درصد باشد، مابه‌التفاوت آن به‌صورت نقدی پرداخت می‌شود.

چه کسانی مشمول خرید اوراق هم‌وطن هستند؟

مشمولان این طرح، سهامداران حقیقی هستند که ارزش سبد پایه آن‌ها در تاریخ ۶ اسفند ۱۴۰۴ حداکثر یک میلیارد تومان بوده است. در این محاسبه، دارایی‌های ثبت‌شده در کدهای سبدگردانی اشخاص حقیقی نیز لحاظ می‌شود و ارزش هر سهم بر اساس قیمت پایانی همان روز محاسبه خواهد شد. سبد پایه به مجموعه سهامی گفته می‌شود که سهامدار حقیقی در پایان روز ۶ اسفند ۱۴۰۴ در پرتفوی خود داشته و آن سهام در بازارهای بورس تهران یا فرابورس ایران قابل معامله بوده است. البته همه دارایی‌ها وارد محاسبه سبد پایه نمی‌شوند. موارد زیر از سبد پایه حذف شده‌اند:

• • سهام بازار پایه و بازار توافقی فرابورس
  • حق تقدم سهام
  • سهام جایزه ثبت‌نشده
  • سهام توثیق‌شده یا توقیف‌شده
  • سهامی که در کل دوره ۱۸ ماهه طرح متوقف باشد
  • سهام شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی سهام عدالت

شرط اصلی استفاده از حمایت ۳۰ درصدی

مهم‌ترین شرط برای بهره‌مندی از مزایای اوراق هم‌وطن، حفظ سبد پایه تا زمان سررسید است. یعنی سهامدار باید تعداد سهام موجود در سبد خود را در طول دوره، حداقل برابر با تعداد سهامی نگه دارد که در تاریخ ۶ اسفند ۱۴۰۴ به‌عنوان سبد پایه برای او ثبت شده است. اگر فرد سهام موجود در سبد پایه را بفروشد یا تعداد آن را کمتر کند، حمایت این اوراق را از دست می‌دهد.

ارزش اعمال اوراق هم‌وطن چگونه محاسبه می‌شود؟

ارزش اعمال این اوراق برابر با ۱.۳ برابر ارزش سبد پایه است. بنابراین اگر بازدهی سبد سهام فرد در پایان دوره کمتر از ۳۰ درصد باشد، اختلاف آن تا سطح ۳۰ درصد به‌صورت نقدی محاسبه و پرداخت می‌شود.

برای مثال، اگر بازدهی سبد فرد تا سررسید ۱۸ درصد باشد، اختلاف ۱۲ درصدی تا نرخ تضمین‌شده محاسبه و بر اساس ارزش سبد پایه به سهامدار پرداخت خواهد شد. اما اگر بازدهی سبد برابر یا بیشتر از ۳۰ درصد باشد، مبلغی تحت عنوان تسویه نقدی پرداخت نمی‌شود.

چگونه بیمه سهام را خریداری کنیم؟ خرید اوراق هم‌وطن

خرید بیمه سهام درست مانند خرید سهام در بورس است و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها مانند کارگزاری کاریزما انجام می‌شود. کافیست وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید و نماد «هم وطن» را جست‌وجو کنید. در بخش تعداد سفارش و قیمت سفارش فقط عدد یک (1) را وارد کنید و دکمه خرید را بزنید. برای خرید بیمه سهام نیازی نیست حضوری مراجعه کنید یا اقدام دیگری انجام دهید.

ثبت نام در کارگزاری کاریزما

اوراق بیمه سهام با نماد هم‌وطن از تاریخ 28 اردیبهشت تا 5 خرداد ماه 1405 (به‌غیر از روزهای تعطیل) از طریق سامانه‌های آنلاین کارگزاری‌ها از ساعت 9 الی 15 قابل خرید است. حتماً قبل از تاریخ ذکرشده، سهام خود را بیمه کنید. توجه داشته باشید امکان انتقال اوراق اختیار تبعی به دیگران وجود ندارد و شما نمی‌توانید بیمه سهام خود را به دیگران منتقل کنید. 

ضمانت سهام با صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما

صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما یک ابزار کاربردی است که ریسک سرمایه‌گذاری شما در بازار بورس را به حداقل می‌رساند. سرمایه‌گذار با سرمایه‌گذاری در این صندوق تحت هیچ شرایطی مبلغ اولیه سرمایه‌گذاری خود را از دست نمی‌دهد. اگر دقیق‌تر بگوییم، با سرمایه‌گذاری در واحدهای عادی صندوق تصمین اصل سرمایه کاریزما، پس از گذشت 90 روز، اصل سرمایه شما تضمین می‌شود.

صندوق تضمین را می‌توان سرمایه‌گذاری دو سر برد نامید؛ از یک طرف ریسک خاصی متوجه سرمایه‌گذار نیست و در طرف دیگر، ترکیب دارایی این صندوق به‌گونه‌ای است که امکان بهره‌مندی از پتانسیل رشد بازار سهام کاملاً فراهم است. جزئیات بیشتر صندوق تضمین را می‌توانید در مقاله «صندوق تضمین چیست؟» مطالعه کنید.

سرمایه‌گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه بسیار آسان است. کافیست واحدهای صندوق را خریداری کنید و مابقی کار را به مدیران و کارشناسان صندوق بسپارید. این صندوق به‌صورت صدور و ابطالی ارائه می‌شود. برای خرید واحدهای این صندوق، کافیست روی دکمه زیر کلیک کنید:

خرید آنلاین صندوق تضمین

جمع‌بندی؛ بازگشت اعتماد به بازار سرمایه با بیمه سهام؟

بیمه سهام را می‌توان همانند دامنه نوسان بورس یکی از ابزارهای حمایتی بازار سرمایه ایران دانست که در روندهای نزولی می‌تواند برای تعدادی از سهامداران نقش کشتی نجات را ایفا کند؛ به‌طوری که سهامدار تنها با خرید یک برگه اوراق اختیار فروش تبعی به ارزش یک ریال، می‌تواند پرتفوی خود را بیمه کند. تجربه اجرای طرح بیمه سهام در گذشته نیز وجود داشته است.

در این مطلب صندوق تضمین اصل سرمایه کاریزما را نیز معرفی کردیم که به شما این امکان را می‌دهد با کمترین میزان ریسک و با خیالی راحت، از رشد بازار سهام بهره‌مند شوید. به‌نظر شما بیمه سهام راه حل مناسبی برای بازگشت اعتماد به بازار سرمایه است؟ تجربیات و سوالات خود را در بخش دیدگاه‌های مقاله با ما در میان بگذارید.

سوالات متداول